เข้าใจก่อน แล้วค่อยเริ่ม

ในช่วงแย่ พอร์ตอาจติดลบต่อเนื่องหลายเดือน เงินกู้ บัตรเครดิต หรือเงินที่ต้องใช้ในเร็ว ๆ นี้ มีกำหนดที่ต้องคืนหรือต้องใช้ ซึ่งไม่รอให้ตลาดฟื้น

CFD ขาดทุนได้จนถึงเงินทั้งหมดในบัญชี เงินที่ใช้กับ FINNIX FACT จึงต้องเป็นส่วนที่ต่อให้หายไป ชีวิตประจำวัน ค่าใช้จ่าย และการชำระหนี้ของคุณยังเดินต่อได้

ใน Backtest ของ FACT Origin ช่วงที่แย่ที่สุด Equity ลดลงเกือบเท่าทุนเริ่มต้น เงินสำรองคือสิ่งที่ช่วยให้พอร์ตผ่านช่วงแบบนั้นได้ โดยไม่ต้องไปกู้ยืมมาเติม

ยิ่งเงินออมส่วนใหญ่อยู่ในพอร์ตเดียว ความผันผวนของพอร์ตนั้นยิ่งกระทบทั้งชีวิตของคุณ การกระจายเงินไว้หลายที่ช่วยให้คุณถือต่อได้อย่างใจเย็นในช่วงที่พอร์ตติดลบ

FINNIX FACT ถือไม้รอราคากลับ ช่วงติดลบลึกในอดีตใช้เวลาหลายเดือนกว่าจะฟื้น ถ้าตั้งใจลงทุนแค่ช่วงสั้น ๆ มีโอกาสสูงที่จะเจอแค่ช่วงติดลบแล้วต้องออกไปก่อน

เวลามีไม้เปิดอยู่ Broker จะกันเงินส่วนหนึ่งในพอร์ตไว้เป็นหลักประกัน เรียกว่า Margin ระบบของ Broker เทียบตลอดเวลาว่าเงินในพอร์ตยังพอรองรับไม้ที่เปิดอยู่ไหม

ถ้าพอร์ตติดลบจน Margin Level ต่ำถึงเกณฑ์ที่ Broker กำหนด ระบบของ Broker จะปิดไม้ให้อัตโนมัติ เรียกว่า Stop-out ไม่ใช่การตัดสินใจของทีมหรือ EA และเมื่อไม้ถูกปิด การขาดทุนจะกลายเป็นของจริง รอราคากลับไม่ได้แล้ว

Balance นับเฉพาะไม้ที่ปิดไปแล้ว ส่วน Equity คือ Balance บวกหรือลบกำไรขาดทุนของไม้ที่ยังเปิดอยู่

EA ที่ถือไม้รอราคากลับอาจมี Balance ที่ดูดีมาก ในขณะที่ไม้ที่ถืออยู่ติดลบหนัก ลองถามตัวเองว่า ถ้าต้องปิดทุกไม้ตอนนี้ จะเหลือเงินเท่าไร ตัวเลขไหนตอบคำถามนี้

Drawdown คือระยะที่พอร์ตลดลงจากจุดสูงสุด ใน Backtest ของ FACT Origin ที่เริ่มต้น $10,000 Equity เคยลดลงสูงสุดประมาณ $9,803

ลองคิดดูว่า ถ้าช่วงแบบนั้นเกิดขึ้นอีกหลังคุณเริ่มใช้ และในพอร์ตมีเงินแค่ทุนขั้นต่ำ ไม่มีเงินสำรองเลย พอร์ตจะเหลือเท่าไร และอนาคตอาจเจอช่วงที่แย่กว่าในอดีตก็ได้

บัญชีซื้อขายเปิดในชื่อของคุณกับ Broker การฝากและถอนเงินทำผ่าน Personal Area ของ Broker ซึ่งควรเปิด 2FA ไว้

ทีมใช้แค่ รหัสพอร์ต MT5 เพื่อให้ EA สั่งเทรด รหัสนี้ถอนเงินไม่ได้ ส่วน Partner หรือคนที่แนะนำคุณไม่มีสิทธิ์เข้าถึงบัญชีเลย

High-water mark คือจุดสูงสุดของ Equity ที่เคยคิดส่วนแบ่งไปแล้ว ทีมคิด Profit Sharing จากกำไรส่วนที่ทำให้พอร์ตสูงกว่าจุดนี้เท่านั้น

ลองคิดจากตัวอย่างนี้ว่า เดือนที่ขึ้นเป็น $9,600 พอร์ตกลับไปสูงกว่าจุดสูงสุดเดิมแล้วหรือยัง แล้วกำไรส่วนไหนที่ถือว่าเป็น "กำไรใหม่"

กองทุนดัชนี คุณเป็นเจ้าของหน่วยลงทุนที่ถือหุ้นจริง ตลาดลงแล้วถือรอได้นานแค่ไหนก็ได้ ไม่มีใครบังคับขาย

CFD เป็นสัญญาที่จ่ายส่วนต่างราคา ไม่ได้เป็นเจ้าของหุ้น ใช้เลเวอเรจ มีค่าถือข้ามคืน (Swap) และมีกลไก Margin กับ Stop-out แม้จะอ้างอิงดัชนีเดียวกัน แต่ความเสี่ยงต่างกันมาก